📌 설명
커버드콜(Covered Call) ETF는 옵션 전략을 활용해 고배당을 제공하는 ETF로, 높은 배당 수익률을 원하는 투자자들에게 매력적인 선택이 될 수 있습니다. 특히 2025년에는 금리 인하 가능성이 높아지면서 커버드콜 ETF의 수익성과 변동성이 더욱 주목받고 있습니다. 본 글에서는 2025년 대표적인 커버드콜 ETF인 MSTY, TSLY, APLY의 특징과 차이점, 각 ETF의 장단점 비교, 그리고 효율적인 투자 전략을 소개합니다.
2025 커버드콜 ETF 비교 (MSTY, TSLY, APLY)
🔹 1. 커버드콜 ETF란? 그리고 왜 투자해야 할까?
커버드콜 ETF는 보유 주식(또는 특정 주식의 수익률을 따르는 구조)에 대해 콜 옵션을 매도(판매)하여 프리미엄을 획득하고, 이를 배당금 형태로 투자자에게 지급하는 ETF입니다.
✅ 커버드콜 ETF 투자 장점
- 고배당 수익 제공 – 매월 배당 지급 (연 배당률 10~20% 가능)
- 시장 변동성 완화 – 옵션 프리미엄 수익으로 주가 하락 리스크 일부 보완
- 다양한 개별 주식 기반 투자 가능 – 테슬라(TSLY), 마이크로소프트(MSTY), 애플(APLY) 등
✅ 커버드콜 ETF 투자 시 유의할 점
- 주가 상승 수익 제한 – 옵션 매도로 인해 상승장이 지속될 경우 수익률이 낮아질 수 있음
- 배당 지속 가능성 확인 필요 – 옵션 수익이 감소하면 배당률이 줄어들 가능성 있음
- 변동성 높은 종목 기반 ETF 주의 – 테슬라(TSLY)처럼 변동성이 큰 종목 기반 ETF는 리스크가 높음
📌 결론: 커버드콜 ETF는 높은 배당을 원하지만 주가 상승보다 안정적인 수익을 선호하는 투자자들에게 적합합니다.
🔹 2. 2025년 추천 커버드콜 ETF (MSTY, TSLY, APLY 비교)
2025년 주목해야 할 대표적인 커버드콜 ETF로는 MSTY, TSLY, APLY가 있으며, 각 ETF의 특징을 비교해 보겠습니다.
✅ 2025년 대표 커버드콜 ETF 비교
ETF배당률(%)주요 특징기초자산운용사
| MSTY (YieldMax MicroStrategy Option Income ETF) | 12~15% | 마이크로스트래티지 기반 커버드콜 | MSTR | YieldMax |
| TSLY (YieldMax Tesla Option Income ETF) | 40~50% | 테슬라 기반 커버드콜 | TSLA | YieldMax |
| APLY (YieldMax Apple Option Income ETF) | 15~20% | 애플 기반 커버드콜 | AAPL | YieldMax |
✅ MSTY (YieldMax MicroStrategy Option Income ETF) – 마이크로스트래티지 기반 커버드콜 ETF
- 배당 수익률: 12~15% (예상)
- 특징: 비트코인 보유량이 많은 마이크로스트래티지(MSTR) 주식에 옵션 전략을 적용
- 장점: 비트코인 상승 시 추가 수익 기대 가능 + 높은 배당률
- 단점: 비트코인 가격에 따라 변동성이 매우 큼
- 적합한 투자자: 암호화폐 시장과 연관된 고배당 상품을 원하는 투자자
✅ TSLY (YieldMax Tesla Option Income ETF) – 테슬라 기반 커버드콜 ETF
- 배당 수익률: 40~50%
- 특징: 테슬라(TSLA) 주식에 옵션 전략을 적용한 고배당 ETF
- 장점: 압도적인 배당률 + 테슬라의 주가 변동성을 활용한 프리미엄 수익 창출
- 단점: 주가 상승 시 수익 제한 + 테슬라 주가 하락 시 손실 위험 증가
- 적합한 투자자: 단기적인 고배당을 원하는 적극적인 투자자
✅ APLY (YieldMax Apple Option Income ETF) – 애플 기반 커버드콜 ETF
- 배당 수익률: 15~20%
- 특징: 애플(AAPL) 주식에 커버드콜 전략 적용
- 장점: 안정적인 기술 대형주 기반 + 비교적 낮은 변동성
- 단점: 애플 주가 상승 시 수익 제한
- 적합한 투자자: 장기적인 배당과 기술주의 안정성을 원하는 투자자
📌 결론:
- 비트코인 관련 ETF를 원한다면 → MSTY
- 초고배당과 테슬라 변동성을 활용하고 싶다면 → TSLY
- 안정적인 기술주 기반 고배당 ETF를 원한다면 → APLY
🔹 3. 2025년 커버드콜 ETF 투자 전략
커버드콜 ETF를 효과적으로 활용하기 위해서는 전략적인 접근이 필요합니다.
✅ 1. 커버드콜 ETF 포트폴리오 구성
- MSTY + APLY 조합 → 비트코인 + 기술주 안정성 확보
- TSLY + APLY 조합 → 초고배당 + 대형 기술주 성장성 확보
✅ 2. 배당 재투자(DRIP) 활용
- 배당금을 현금으로 받지 않고 ETF를 자동 매수하여 복리 효과 극대화
- 장기 투자 시 배당 재투자를 통한 수익 증가 가능
✅ 3. 정기적인 매수 (달러 비용 평균법 활용)
- 시장 타이밍을 맞추기보다 매월 일정 금액을 투자하여 평균 매입 단가를 낮추는 전략 추천
✅ 4. 커버드콜 ETF + 일반 배당 ETF 조합
- ETF는 분산 투자 효과
- 고배당 ETF(HDV, SCHD)와 커버드콜 ETF 조합 가능
- 예: TSLY + HDV + SCHD
📌 결론: 2025년에는 커버드콜 ETF를 활용한 분산 투자 전략이 중요하며, MSTY, TSLY, APLY를 적절히 조합하면 안정적인 배당 수익과 성장성을 함께 확보할 수 있습니다.
📌 결론
커버드콜 ETF는 고배당 수익을 제공하면서도 특정 주식의 변동성을 활용하는 전략적 투자 상품입니다. 2025년에는 금리 인하 가능성으로 배당 ETF의 매력이 더욱 커질 전망이므로, 투자자들은 MSTY, TSLY, APLY와 같은 대표적인 커버드콜 ETF를 활용하는 것이 좋은 전략이 될 수 있습니다.
✅ 투자 전략 요약
- MSTY, TSLY, APLY의 특성을 이해하고 자신에게 맞는 ETF 선택
- 커버드콜 ETF 포트폴리오 구성 (안정성 vs 성장성 고려)
- 배당 재투자(DRIP) 활용하여 장기 수익 극대화
- 정기적인 매수 전략을 통해 장기적으로 꾸준한 수익 확보
- 커버드콜 ETF + 일반 배당 ETF 조합으로 포트폴리오 다각화
💡 2025년, 커버드콜 ETF 투자로 안정적인 수익과 고배당을 함께 누려보세요! 📈